無料の金融商品見直しWeb完結サービス「YOSHINANI（見直し）」がβ版をリリース

2022/10/12

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株式会社MILIZEは、2022年10月12日に、金融商品見直しWeb完結サービス「YOSHINANI（見直し）」のβ版をリリースしたと発表した。

Contents

■「YOSHINANI（見直し）β版」の概要
■「YOSHINANI（見直し）β版」特徴
■開発の背景

■「YOSHINANI（見直し）β版」の概要

「YOSHINANI（見直し）β版」では、簡単な質問への回答と生命保険の証券情報の写真登録をするだけで、独立系ファイナンシャル・プランナー（FP）が、ユーザーの加入している保険の見直しを推奨するかを判定し、アドバイスをコメントする。保険の内容は難しい、わからない、保障内容に過不足があるか分からない、そのような声に応える保険の見直しのサービスだ。

出典元：プレスリリース

■「YOSHINANI（見直し）β版」特徴

・相談予約は不要なWeb完結サービス
簡単な質問に答えるだけで、最短5分で各FPから生命保険見直しのアドバイスをもらうための準備が完了する（FPのコメントが届くまでには3営業日かかる）。

・勧誘ではなくアドバイスを提供する
保険商品の販売手数料による収益モデルではないため、本当に必要な保険についてのアドバイスをする。

・無料でアドバイスする
サービス利用にあたり、診断費用は発生せず、無料で何度でも利用できる。

■開発の背景

同社では、金融機関・ユーザー双方にメリットのある中立的な金融プラットフォームの構築を目指している。保険商品を見直したいがやり方がわからない人や公的保障の保障範囲を知らずに民間保険に加入している人等に保障内容の過不足や保険料の削減余地があるかを気軽に確認でき、わかりやすいアドバイスを提供したいと考えていたという。この「YOSHINANI（見直し）」の開発には、過去に金融機関やFP事務所に所属していた経験があり、顧客のライフプランのアドバイスやサポート経験のある同社の社員や独立系ファイナンシャル・プランナーの提携先も開発に携わっているとのことだ。